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1、檢查股票債券等各類資產的搭配是否合理。不論你的風險承受能力如何，我們要盡量做到不能只有股票沒有債券或者只有債券沒有股票，比如全部都是股票基金或者全部都是債券基金，這些非常極端的配置都是不合理的。
2、是否做到了主動被動全覆蓋。想要達到良好的分散投資的效果，也可以選擇在主動權益基金和被動管理的基金中做好平衡配置。主動管理的基金有大幅度跑贏指數，獲取超額收益的機會。而指數基金具有交易成本低，分散效果好，長期來看能夠充分反映經濟增長。兩者相互搭配，可以達到非常好的平衡的效果。
3、投資風格是否具有多樣性。我們常見的投資風格有價值投資、成長投資、平衡投資，每個投資者都會有自己的投資偏好。但是如果是從風險的角度考慮，可以有偏向性，最好同時配置不同投資風格的產品。
4、是否有核心資產和衛星資產的配置。資產配置的比例也是非常重要的，如果是穩健型的投資者，核心資產可以重點配置債券基金等，如果是比較進取型的投資者，核心資產可以重點配置偏股混合基金。
5、是否有配置部分核心主題基金。在上面都進行了有效的配置之后，就可以滿足一些個性化的需求了，部分市場熱點或是自己研究、關注特別多的領域可以進入我們投資的視線，經過深度跟蹤和分析后進行部分倉位的投資。
6、保持長期關注，跟進，適當再平衡。如果中、長期表現優異，短期表現差強人意，可以適當加倉。如果中、長期表現差強人意，短期表現突出，可以保留觀察。
