1、了解買理財產品的目的,以及能承受多大的風險。通過了解了自身的這些理財特點,就能在選擇理財產品之前,在銀行員工推銷的時候自己能有個明確的底線。
2、了解理財產品的類型、投資風向、風險與流動性。了解產品的特征是很有必要的,通過將自身偏好與理財產品的特征做對比,一步一步篩選出適合自己的理財產品。
3、選到了正規合適的理財產品,簽協議時要問清楚日后分紅、贖回等注意事項,保留好相關憑證與證據,以防在后期出現糾紛時銀行“店大欺客”。如不放心,也可隨身攜帶錄音筆或用手機將整個銷售過程錄下來當作日后證據。